Drogas, corrupción y trata, principales riesgos en el lavado de activos
ANÁLISIS. La Unidad de Análisis Financiero entregó mapa de peligro.
Debido a la cantidad de delitos cometidos, los ingresos económicos que generan o su velocidad de crecimiento, la "Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo" de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) apunta al narcotráfico, la corrupción, la trata de personas y el tráfico de migrantes como los delitos base que representan un mayor riesgo de lavado de activos para el país. Más atrás quedan el contrabando y las infracciones a leyes de Bancos y de Mercado de Valores.
Evidencia empírica
A partir de la evidencia proporcionada por las 81 sentencias condenatorias dictadas por los tribunales entre los años 2007 y 2015, los sectores económicos más vulnerados por los lavadores de activos han sido las notarías y las automotoras (vulneradas en el 84,9% y 83,0% de los casos, respectivamente). Le siguen los conservadores de bienes raíces (64,2% de los casos), los bancos (54,7%), los corredores de propiedades y empresas de gestión inmobiliaria (45,3%) y las casas de cambio (15,1%).
Las herramientas
El uso de testaferros es el mecanismo más frecuente para la comisión de delitos de lavado de activos (75,5% de los casos). Luego se ubica la creación de sociedades ficticias, cuyo propósito es disimular los movimientos ilícitos mediante la estructuración del dinero mal habido. Las sociedades de fachada, de pantalla y de papel se encuentran presentes en el 37,7%, 17,0% y 9,4% de los casos, según un comunicado de la UAF.
El documento precisa que si bien en Chile no se han detectado actividades de financiamiento al terrorismo relacionadas con las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU, por el tipo de economía abierta del país, con altos flujos de transacciones financieras, multiplicidad de productos de inversión y un alto nivel de interconexión con países, el riesgo de financiamiento del terrorismo es de nivel medio.